—— 金峰警方破获金融领域涉及黑资产及“债务合并”非法融资案

世界上还有这么好的事吗？ —— 向银行借钱不用付利息。您还可以减少还款额。欠银行的债？你能通过推荐别人赚钱，甚至“摆脱困境”吗？ []

在一些社交平台上，人们不敢回避的债务问题，实际上成了一些人的“红薯”。 []

近年来出现了许多“债务减免”和“债务解决”机构。这些机构声称在债权人和债务人之间架起桥梁，解决债务纠纷，甚至保证高额回报。本来，你每个月都在为偿还银行贷款和利息而苦苦挣扎，但突然有机构声称可以有效解决你的债务分期。作为前提，你必须先缴纳“服务费”。通过收取“服务费”，金融机构可以省去追债的麻烦，轻松免除外债……为什么不尝试一下这样的“双赢”呢？小心！事情没那么简单。这很可能是一个非法融资陷阱。 []

今年6月，金凤区公安分局经济调研组从多家银行收到一些中介机构不公正误解国家银保监局不良资产处置精神的线索。他们专门针对已提交文件且拖欠信用卡和贷款的客户，以“减债”名义，以25%的折扣肆意收取债务人的“减债”资金。 []

根据掌握的线索，在自治区公安厅经侦大队和银川市公安局经侦大队的配合下，金凤区公安经侦科长李跃先生团队进行了调查。治安官办公室带领警方进行了漫长而缜密的调查，终于查清了完整的事实。查清一系列证据后，锁定证据，果断出击。 7月24日，办案民警在深圳市公安局配合下，在深圳、银川两地同步断网，同时抓获犯罪嫌疑人16名，收缴赃款逾1000万元。他们的资产被扣押并被捕。 “债务整合”类非法融资案。 []

以25%的折扣出售应收账款以解决问题

是在需要的时候提供帮助，还是雪上加霜？

“老李，现在有一个好办法，你从银行借钱不但不用付利息，还免了本金。” ”银川居民老李在饭桌上听说朋友王要还债。他成功取消了一大笔银行债务，心情激动，立刻向对方询问详情。 []

“老李，你也知道，我用信用卡炒股和做生意，把股票和生意都赔光了，还欠了银行20万元。”我是。寻找借钱并偿还债务的方法。前段时间，我了解到我的一个朋友正在专业解决债务，所以我咨询了一位在银行工作的亲戚。据了解，银保监局已出台相关政策，便利处置不良贷款。 “我只花了5万元就和对方签订了债务减免协议，过一段时间你能减掉20万元的债务吗？”

在获得“债务化解”公司银川分公司的地址和联系方式后，老李女士想尽量少出钱，减轻10万元的银行债务，但又怕上当受骗。我很害怕，所以我决定继续。初步调查。于是，根据王先生提供的信息，他们找到了光禄集团在兴庆区的代理商。到了公司后，看到公司里的所有设备和人员都比较齐全，老李的警惕性就减弱了，他向管理总监咨询了相关政策。 []

“现在很多人负债累累，当很多人过了还款期限，被保留为不良贷款时，银行就会将其打包卖给不良资产管理公司（AMC公司）”。为了处理坏账，光禄总部有专门的渠道可以转移客户的信用卡和贷款信息，通过操作回购客户的应收账款，帮助化解债务。您支付所欠总金额2.5%的费用，并与公司签订“债务清偿”协议。

管理层还表示，并非所有公务员、事业单位、公安局、检察官、司法部相关部门的员工都可以签订合同。按照相关法律法规开展“债务整合”操作。正是经理的话，彻底打消了老李的疑虑。根据对方的要求，他向对方准备的银行账户支付了2.5万元的“债务化解”费用，并以看似完美的合同与对方签订了一份“债务化解”合同。一家人高兴地回到家，并热切地等待债务减免的消息。他殊不知等待着他的，是一系列精心设计的谎言和欺骗。 []

通过吸引客户可以获得高额利润

一些债务人转向“债务清偿”公司

老李签订合同后，王某的现金卡按照承诺从光禄公司收取了2000余元的业务费。他不仅摆脱了困境，还帮助了他的朋友，现在他也得到了好处。此前支付699元成为光禄公司“结算专员”的王先生突然萌生了继续“升级”的想法。他立即联系了之前联系的管理层，说明了来意，并将6980元存入对方公司账户。 不出所料，他获得了高级行政资格。我还煞费苦心地联系了很多亲戚朋友，向他们介绍了“减债”业务。 []

看到王先生升职的愿望很强烈，客户经理告诉他，办公室上面有两级：运营中心和分公司。您支付的经纪佣金越多，您的佣金就越高。您不仅可以从发展中的客户那里获得不同比例的报酬佣金，还可以根据您的代理级别获得客户支付的结算费用的3% 到11.5% 不等的报酬。王先生被他的话说服了，在他的介绍和鼓励下，他很快就获得了两位新客户。这些人士认为，该公司所谓的“债务减免”方式，旨在通过恶意向银行和贷方投诉来偿还债务，而他们对相关政策法规只有模糊的了解，知道的人并不多。利用债务人的心理。向客户提供虚假的困难证明，进一步获取客户的信任，最终通过签订合同等手段骗取客户的资金。 []

多家银行举报此事件及相关线索

金峰警方破获“债务合并”非法融资案

办案民警马平告诉记者，去年以来，金丰公安分局接到宁波多家银行举报称，客户向银行申请豁免过程中存在中介行为。他说他正在接收。逾期支付信用卡或贷款利息或费用、恶意投诉或提供虚假困难证明、向非法机构支付25%折扣的“债务减免”费用。 []

办案民警接到线索后走访调查分析，确定位于银川市兴庆区一栋写字楼内的凤鸣公司以轻路公司名义进行合作。确实如此。他们一边号称“分忧国家、减轻人民负担”，一边歪曲国家不良资产处置政策，以6至18年内还款债务减免25%折扣为诱饵。数月来强加“债务”。为了在银川市及周边地区进行诈骗活动，收取“缴费”费、线下中介费等，非法抽取公民存款。 []

经进一步调查，警方发现，宁夏凤鸣公司、深圳光路公司未经国家批准，以“清债”为幌子，向各公司发放了“清债”总额的25%。我发现他们收取了%的费用。服务费是从社会上不特定的大型群体中骗取的资金，用于支付代理费和日常运营费用。 []

“犯罪嫌疑人胡慕芬、何慕容、卢慕远等人在深圳市龙华区设立深圳光禄公司，并通过招商会、开发机构等在全国6个地区设立控股子公司、分公司。” “该公司在全国范围内以2.5%的折扣经营‘债务化解’业务，并收取高额债务化解服务费。”金凤区公安局经侦大队队长李跃说。陆公司制定了这条法律。搭建了代理佣金体系，在全国部署了2万多家代理机构，收取代理佣金超过2000万元，通过“减债”服务收取代理佣金超过2亿元。它向5,000 多家“债务减免”提供商收取费用。其中，宁夏凤鸣公司的薛先生、李先生作为宁夏代理人，帮助深圳光路公司吸纳银川市及周边地区200余人资金700万元以上。初步调查发现，光禄公司非法收取的数亿元资金，大部分用于代理费和经营费用。 []

警方破解“债务减免”骗局中的25% 折扣

记者在采访中了解到，光禄公司所谓的25%折扣“还债”业务是严重欺诈行为。尽管缺乏财务管理部门的批准，且存在大规模实施向客户承诺的所谓2.5%折扣“减债”业务的可能性，但光禄公司仍收取699元的基本费用，传销等多层次以6至18个月为周期，开发店铺、秘密吸纳大量不特定社会群体资金的营销计划，非法吸纳公众存款，社会危害极大。所有投资者都是债务人或欺诈者。当雷霆爆发时，后果是可怕的。 []

在向债务人收取“债务解决”费用后，犯罪组织声称在6 至18 个月内完全控制债务人的信用卡和其他债务，直到债务得到成功解决。但现实中，如果过了18个月期限仍未解决，不仅会推迟债务人的正常还款期限，而且还会出现新的对债务人财产的侵害，势必造成大量债务人的破产。将索取本金。同时，也引发银行和金融机构对债务人的大量诉讼，最终导致债务人债务总额增加，信用违约率上升。 []

光鹿公司声称为信用卡、网贷等个人信用债务提供“债务化解”服务，并以解决债务纠纷为借口向参与者收取高额服务费、咨询费、保证金等。实施欺诈行为。非法融资、诈骗、传销或其他涉嫌违法犯罪的行为。所谓的“债务减免机构”很可能是一个“陷阱”而不是“解决方案”。这些所谓的“债务减免”公司并不在工商登记范围内开展“债务减免”项目。严格禁止注册“债务减免”公司。社会公众应时刻保持警惕，债权债务纠纷应通过谈判、调解、仲裁、诉讼等合法途径解决，不要被所谓的“债务化解”机构所迷惑。不要被高额利润所诱惑。另外，不要被所谓的“债务解决”机构所诱惑，这些机构收取服务费或押金，以防止二次损失。 []

犯罪嫌疑人误解银保监会不良资产处置文件的目的，银行在收取“债务化解”服务费用后批量处置不良资产。他谎称他可以。通过向不良资产管理公司（AMC）提供不良资产包，我们将进行对接操作，以10%至20%的折扣回购应收账款，从而协助我们的客户全额解决债务。”说。负责此案的民警表示，所有受害人均存在信用不良或债务逾期的情况，债务最少的一组有近20万元。多数人借机筹集资金支付光禄公司的“债务化解”服务费，如继续借钱或使用信用卡，导致旧债未清，又会产生新债。 []

目前，该案仍在侦办中，相关追赃、赔偿工作正在认真进行中。 []

警方提醒：民事贷款债权人和债务人需提高警惕，增强风险防范意识和识别能力。个人投资者用手机借钱合法吗？在上海，贷款限额必须是铜。梁先生哪里可以借到3万元理性投资，谨防上当受骗，拒绝高利率诱惑，避免非法融资？因参与非法集资而造成的损失，由集资参与人自行承担。如发现涉嫌非法融资线索，请及时向公安机关举报。 []